تعرف على مهام إدارة علاقات العملاء في البنوك وفوائدها
إدارة علاقات العملاء في البنوك هو محط اهتمام الكثير من الأشخاص ويعود ذلك للنجاح الكبير الذي حققه هذا النظام على مستوى الكثير من البنوك لذلك سوف نعمل في هذه المقالة على توضيح المعلومات الشاملة التي توضح لك أهداف النظام والفوائد المتاحة فيه بجانب ترشيح لأهم الشركات التي توفر هذا النظام الرائع.
أهداف إدارة علاقات العملاء في البنوك
إذا كان يدور في ذهنك سؤال ما هي مهام إدارة علاقات العملاء في البنوك؟ فسوف نعمل في هذه الفقرة على توضيح الأهداف والمهام المختلفة التي تسعى إدارة العلاقات مع العملاء لتحقيقها لرفع كفاءة البنوك ومن أبرز هذه الأهداف ما يلي:
- تقوم أنظمة إدارة العلاقات مع العملاء في البنوك بتجميع معلومات العملاء في مكان واحد مما يوفر رؤية واضحة لكل التفاعلات القائمة بينهم وبين البنك.
- تتيح هذه الأنظمة للبنوك قدرة فعالة على إدارة البيانات مما يوفر لهم إمكانية جمع وتخزين وتحليل معلومات العملاء من مصادر متعددة.
- تساعد استراتيجيات إدارة علاقات العملاء البنوك في اكتشاف فرص جديدة للمبيعات والتسويق بشكل أفضل حيث تقوم بتحليل بيانات العملاء لفهم احتياجاتهم واهتماماتهم.
- تساعد هذه الأنظمة البنوك في تعزيز علاقاتها مع العملاء من خلال توفير خدمة عملاء مخصصة ومن خلال فهم احتياجاتهم واهتماماتهم يستطيع البنك التعامل بسرعة مع أي مشكلات وتقديم حلول مخصصة.
- تساعد برامج إدارة علاقات العملاء البنوك على الالتزام بالقوانين وإدارة المخاطر بشكل فعّال فهي تجمع بيانات العملاء وتتابع تفاعلاتهم.
- تساعد هذه الأنظمة في تسهيل العمليات المصرفية المتنوعة مثل تسجيل العملاء معالجة القروض وإدارة الحسابات.
- تتيح أنظمة إدارة علاقات العملاء للموظفين في البنوك الوصول السريع إلى بيانات العملاء والتحديثات في الوقت الفعلي.
- توفر هذه الأنظمة للبنوك رؤى مستندة إلى البيانات حول سلوك العملاء واتجاهات السوق وهذه المعلومات تدعم اتخاذ قرارات مستنيرة.
- تساعد أنظمة إدارة علاقات العملاء البنوك في تقديم تجربة متميزة للعملاء من خلال توفير تفاعلات شخصية وحل للمشكلات بسرعة كما أنها تستجيب بسرعة لاستفسارات العملاء.
- من خلال استخدام أنظمة إدارة علاقات العملاء تستطيع البنوك تحسين عملياتها وزيادة المبيعات وتقليل التكاليف.
ما هي الفائدة من إدارة علاقات العملاء في البنوك
وجود نظام إدارة علاقات العملاء في البنوك يعزز كفاءة الموظفين ويعزز الروابط مع العملاء وإليك بعض المزايا التي يمكن الحصول عليها من هذا النظام:
إدارة علاقات العملاء في البنوك
مبيعات أكبر
تعمل البنوك على جذب حسابات تجارية كبيرة للحصول على قروض بمبالغ أعلى ونظام خدمة العملاء crm يساعدك على البقاء في الصدارة ومن خلال هذا النظام يستطيع فريقك تحديد العملاء المحتملين والتواصل معهم بسرعة ويمكنك إغلاق صفقة حتى قبل أن تتاح لمنافسيك الفرصة للرد على العملاء.
خدمة مخصصة
كل قسم وموظف في المؤسسة يمكنه الوصول إلى معلومات العملاء بشكل مباشر من خلال الملفات الشخصية ويمكن للموظفين مساعدة العملاء بسهولة وتحديد الدوافع الفردية لهم وتقديم خدمات إضافية ويمكن لفرق التسويق والمبيعات تحليل بيانات العملاء للتعرف على فرص جديدة لتعزيز المبيعات أو تقديم خدمات إضافية ولا يتعين على الموظفين البدء من جديد مع كل استفسار من عميل مما يسهل بشكل كبير عملية التحويل.
رفع إنتاجية الموظفين
تشير الدراسات إلى أن 79% من العملاء المحتملين لا يتحولون إلى مبيعات فبإمكان نظام إدارة علاقات العملاء في البنوك أن يزيد مبيعاتكم بنسبة 29% حيث يوفر النظام مستوى أعلى من الإنتاجية للموظفين الحاليين حيث يمكن أن يحقق عائدًا يصل إلى 5.6 أضعاف الراتب.
تواصل فعال
تجري المناقشات حول خدمات البنك بشكل سريع على الإنترنت حيث يمكن للعميل الغاضب أن يؤثر سلبًا على سمعة البنك بسهولة عبر وسائل التواصل الاجتماعي ويفضل العملاء الحديث عن تجاربهم السيئة بدلًا من الجيدة لذا كن حذرًا إذا لم يكن لديك وسيلة للتعامل مع هذا الأمر.
تتبع المعلومات
التسويق يعتمد بشكل كامل على البيانات والحصول على إعجابات ومشاركات عبر الإنترنت يعتبر أمرًا مهمًا لكن عليك أيضًا معرفة عدد التفاعلات مع العملاء على الإنترنت التي تؤدي إلى مبيعات بالإضافة إلى ذلك يجب أن تفهم أي جزء من عملية القرض يجعلهم عملاء مخلصين وإدارة علاقات العملاء CRM يقوم بتتبع المعلومات من جميع الأقسام وكل تواصل بسيط مع خدمة العملاء يعتبر فرصة لتقديم المساعدة أو عرض منتج جديد لهم.
تحسين تجربة العملاء والولاء
ولاء العملاء يعد هدفًا لجميع البنوك وتشير 76% من الناس إلى أن الجودة العالية في خدمة العملاء هي الأساس وراء ولاء العملاء للعلامة التجارية ويتيح نظام إدارة علاقات العملاء الوصول بسهولة إلى سجلات العملاء مما يوفر الكثير من الوقت ويمكنك بيسر تحويل التحديات إلى فرص مما يزيد من الولاء.
أنواع برامج إدارة علاقات العملاء في البنوك
إدارة علاقات العملاء التحليلية
نظام إدارة علاقات العملاء التحليلي هو مكون من نظام إدارة علاقات العملاء حيث يقوم البنك بتجميع البيانات المتعلقة بتفاعلات عملائها والهدف من ذلك هو تعزيز رضا العملاء والحفاظ عليهم وتتم هذه العملية في الخلفية مما يعني أن العميل لا يكون على دراية بجمع وتحليل سلوكياته وتفاعلاته مع البنك.
إدارة علاقات العملاء التعاونية
يساهم نظام إدارة علاقات العملاء التعاوني في تسهيل مجموعة من العمليات مثل التسويق والمبيعات وخدمة العملاء مما يمكنك من بناء علاقات مستدامة مع عملائك كما يساعدك في تقليل تكاليف الخدمة مما يعني أنه يمكنك توفير بعض النفقات عن طريق تقليل المصروفات ويتم ذلك من خلال إتمام المهام المتكررة وتقليل الاعتماد على العمل اليدوي قدر الإمكان.
التحديات التي تواجه البنوك في إدارة علاقة العملاء
الاعتماد على إدارة علاقات العملاء في البنوك من الأمور المميزة والرائعة لكن هناك بعض التحديات التي قد تواجهك عند استخدام هذا النظام وفي هذه الفقرة سوف نعمل على توضيح هذه التحديات ومنها ما يلي:
- من بين التحديات الرئيسية هناك مقاومة من الموظفين الذين قد يترددون في استخدام التكنولوجيا الجديدة أو يشعرون بالقلق من فقدان وظائفهم.
- هناك أيضًا نقص في التدريب والدعم اللازمين للموظفين الذين يستخدمون نظام إدارة علاقات العملاء وقد يؤدي التدريب المحدود إلى عدم الاستفادة بشكل صحيح أو فعال من النظام.
- يمكن أن تعيق صعوبات التكامل نجاح استخدام برامج إدارة علاقات العملاء crm حيث أن البنوك غالبًا ما تمتلك أنظمة تقنية معقدة مما يجعل دمج النظام الجديد عملية معقدة وتتطلب وقتًا طويلاً.
- يمثل أمن البيانات مصدر قلق كبير للبنوك ويجب أن يتم التركيز على إدارة المخاطر الأمنية المحتملة عند تنفيذ نظام إدارة علاقات العملاء.
- في النهاية قد تكون تكلفة تنفيذ وصيانة نظام إدارة علاقات العملاء تحدياً للبنوك فهذه الأنظمة تتطلب استثماراً أولياً كبيراً في البرمجيات والأجهزة والتدريب.
إدارة علاقات العملاء في البنوك
كيف يساعد نظام إدارة علاقات العملاء البنوك؟
يساعد نظام إدارة علاقات العملاء في البنوك على تحقيق كفاءة وإنتاجية أعلى وهذا من خلال إتمام المهام اليومية مثل إدخال البيانات ومعالجة تذاكر خدمة العملاء وإعداد التقارير يسهم برنامج دعم العملاء عن بعد لتتبع التذاكر في تحسين تدفق العمل وتقليل الاعتماد على الأعمال اليدوية ويمكنك من خلال منصة حلت الحصول على أفضل نظام إدارة علاقات العملاء والذي سوف يزيد من كفاءة البنك باستمرار.
الاسئلة الشائعة
كيف تستخدم البنوك إدارة علاقات العملاء؟
هذا يسمح للبنوك بجمع وتخزين معلومات عن عملائها مثل تاريخ المعاملات وبياناتهم الشخصية بالإضافة إلى تفضيلاتهم في التواصل وبعد ذلك يمكنهم استخدام هذه البيانات لإنشاء تجارب مخصصة للعملاء وتحسين تفاعلاتهم وزيادة ولائهم.
ما هو نظام إدارة علاقات العملاء وما الغرض من استخدامه؟
نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) يقوم بجمع المعلومات المتعلقة بالعميل وربطها ببعضها وتحليلها ويشمل ذلك بيانات العميل التفاعلات مع الشركة المشتريات طلبات الخدمة الأصول والعروض وبعد ذلك يوفر النظام للمستخدمين القدرة على الوصول إلى تلك البيانات وفهم كل ما حدث في كل نقطة تواصل.
ما هو تأثير إدارة علاقات العملاء في القطاع المصرفي؟
إدارة علاقات العملاء تتضمن مجموعة من الخطوات التي تساعد البنك على التعرف على عملائه وجذبهم والحفاظ عليهم كما أنها تتعلق بفهم احتياجات العملاء وبناء سمعة إيجابية لدى الجمهور تجاه الشركة وتعزيز العلاقات معهم.
إلي هنا نكون وصلنا لنهاية المقالة التي حرصت على الاهتمام بتوفير جيمع المعلومات التي تبحث عنها بخصوص إدارة علاقات العملاء في البنوك ويمكن القول بأن نظام حلت يمكن أن يوفر للبنك كل ما تحتاجه من مميزات وخدمات رائعة عبر النظام الخاص بها بكل تأكيد فلا تردد في التعامل مع منصة حلت.